Oszustwo na 50 000 dolarów: naciski FTC, CIA i Amazon na Charlotte Cowles z New York Magazine

Kiedy wpadł felietonista porad finansowych New York Magazine artykuł W czwartek w internecie pojawiła się informacja o tym, że padłem ofiarą oszustwa na kwotę 50 000 dolarów, a moje serce zabiło mocniej.

Był moim własnym planistą finansowym Poszedł do więzienia lat temu, co opisałem w kilku felietonach. Prawie każdy z nas, przynajmniej czasami, jest narażony na oszustwa. Co bym zrobił, gdyby ktoś do mnie zadzwonił i upierał się, że szczególnie moje dzieci są w śmiertelnym niebezpieczeństwie?

Pisarz, Charlotte Cowles, która pisała cotygodniowy felieton biznesowy dla The New York Times, opisała oszustów opowiadających fikcyjną historię: Najpierw udawali Amazon i powiedzieli jej, że padła ofiarą kradzieży tożsamości. Następnie jeden ze złodziei przekazał ją osobie podającej się za śledczego FTC, która powiedziała jej, że na jej nazwisko zarejestrowanych jest dziewięć pojazdów, cztery nieruchomości i 22 konta bankowe. W końcu rzekomy „główny śledczy” CIA przekonał ją, aby wycofała pieniądze ze swojego banku i przekazała je na przechowanie pod okiem męża i syna.

Ale co zrobiłaby którakolwiek z tych istot, gdyby pomyślała, że ​​którykolwiek z nas jest taki? W rzeczywistości Ofiara jakiegoś rodzaju oszustwa związanego z tożsamością? O co powiedzą, o co poproszą i o co nas poproszą?

Zadzwoniłem do nich wszystkich i zapytałem. Oto, co powiedzieli.

Amazon nie ma bezpośredniego połączenia z FTC.

Historia pani Cowles zaczyna się od rozmowy telefonicznej w październiku, rzekomo z Amazonu, kiedy to kobieta poinformowała ją o fałszywych zakupach na kwotę 8 000 dolarów i stwierdziła, że ​​padła ofiarą kradzieży tożsamości.

Następnie kobieta zaproponowała, że ​​skontaktuje panią Cowles z osobą kontaktową Amazona w FTC. Wkrótce był już na linii.

Jednak według rzecznika Tima Gilmana Amazon nie zabiera klientów do Federalnej Komisji Handlu ani żadnej innej agencji rządowej.

Firma czasami kontaktuje się z innymi osobami w celu sprawdzenia aktywności na koncie, co prawdopodobnie stanie się trudniejsze w miarę rozpowszechniania się historii pani Cowles. Jeśli jednak połączenie wydaje się podejrzane, po prostu rozłącz się i skontaktuj się bezpośrednio za pośrednictwem aplikacji lub strony internetowej Amazon.

„Nie dzwoń na numery wysłane SMS-em, e-mailem lub znalezione w wynikach wyszukiwania w Internecie” – dodał Gilman. Jeśli ktoś sugeruje pobranie lub zainstalowanie oprogramowania obsługi klienta Amazon, nie rób tego.

FTC nie podaje numeru odznaki.

Kiedy pani Cowles rozmawiała przez telefon z rzekomym śledczym FTC, ten pokazał numer swojej odznaki i zapytał o zawartość jej konta bankowego.

W czwartek po południu Lina Khan, przewodnicząca Federalnej Komisji Handlu, przemawiała: Opublikowano w X: „Bycie ofiarą oszustwa może mieć druzgocące skutki. Przypominamy, że nikt z @FTC nie poda numeru odznaki, nie poprosi o potwierdzenie numeru ubezpieczenia społecznego, nie zapyta, ile pieniędzy jest na koncie bankowym ani nie skieruje do agentem agencyjnym CIA lub wysyłaniem ci niespodziewanych SMS-ów.

Przypadkowo Federalna Komisja Handlu w czwartek Jest skonczone Nowa zasada zapewnia mu potężniejsze narzędzia do zwalczania przestępców podszywających się pod firmy. Konsumenci zgłaszali straty wynikające z oszustw na kwotę ponad 10 miliardów dolarów Według agencji po raz pierwszy w 2023 r. będzie to wzrost o 14 proc. w stosunku do roku poprzedniego.

W zeszłym miesiącu wydała Federalna Komisja Handlu ostrzeżenie O oszustach próbujących przekonać Cię do przeniesienia pieniędzy w bezpieczniejsze miejsce. Brzmiało to bardzo podobnie do tego, co faktycznie przydarzyło się pani Cowles.

CIA prawdopodobnie do ciebie nie zadzwoni.

Przed nakłonieniem jej do przekazania pieniędzy osoba podszywająca się pod FTC chciała przekazać je głównemu śledczemu prowadzącemu jej sprawę, który rzekomo pracował dla CIA. Miała wątpliwości, ale zadzwonił z, jak jej się zdawało, głównego numeru telefonu FTC. .

Pomyślałem, że może „podrabia”, używając narzędzi, by udawać, że faktycznie dzwoni z tego numeru. Szybko jednak zaczął jej mówić, żeby nie rozmawiała o tej sytuacji z mężem ani prawnikiem. Giełda szybko podjęła decyzję o zamrożeniu swoich aktywów i wydaniu zastępczego numeru PESEL.

„CIA jest zagraniczną organizacją wywiadowczą. Rzecznik CIA powiedział: „Po prostu nie jest to rodzaj rzeczy, w którą byśmy się angażowali”.

Strona internetowa CIA podaje kilka istotnych informacji. Agencja zbiera zagraniczne dane wywiadowcze i prowadzi tajne prace. „Nie jesteśmy organizacją egzekwującą prawo”. Serwis twierdzi. Chociaż mogą współpracować z organami ścigania, zwykle zajmują się takimi sprawami, jak kontrwywiad i terroryzm.

że to Instrukcje Wchodzi w szczegóły, zauważając, że „nie wymaga to od pracowników/wykonawców posiadania gwarancji finansowych ani żadnych danych osobowych (takich jak numer ubezpieczenia społecznego, prawo jazdy czy dane bankowe), aby nawiązać współpracę”.

Jednakże osoba kontaktowa pani Cowles kazała jej udać się do banku i wypłacić 50 000 dolarów, nie mówiąc bankowi dlaczego.

Banki nie mogą zabronić Ci opuszczania oddziałów z plecakiem pełnym banknotów 100-dolarowych.

Pani Cowles zrobiła to, co jej powiedział dyrektor CIA. W oddziale Bank of America ktoś poprowadził ją po schodach, gdzie kasjer wręczył pieniądze i Kawałek papieru z kilkoma ostrzeżeniami O oszustwach.

„Kiedy wszedłem, szczerze miałem nadzieję, że odmówią mi wypłaty lub każą mi czekać, ale tak się nie stało” – powiedziała mi pani Cowles e-mailem. „Ostrzeżenie o oszustwie mnie powstrzymało, ale ponieważ oszuści nie poprosili mnie jeszcze o przekazanie pieniędzy Do Według nich nie odnosiło się to do mojej sytuacji. Co więcej, byłam tak przerażona tym, co się stanie, jeśli nie zastosuję się do instrukcji, że rozwiało to moje wątpliwości.

Pani Cowles nie jest seniorką. Gdyby tak było, kasjer bankowy mógłby spowolnić sprawę. Banki bardzo martwią się oszukiwaniem osób starszych i zamykają każde konto danej osoby, jeśli podejrzewają coś podejrzanego.

Pani Cowles oświadczyła, że ​​nie wniosła tego oskarżenia przeciwko Bank of America, ponieważ w rzeczywistości wypłacała własne pieniądze. Ale czy banki zazwyczaj rozdają duże sumy gotówki?

„mamy Szerokie wysiłki „Aby ostrzec klientów, aby unikali oszustw” – powiedział e-mailem rzecznik Bank of America William P. Haldane. Bank odmówił dalszych komentarzy.

„Nie ograniczamy klientom dostępu do ich funduszy” – powiedział Justin K. Page, rzecznik Chase, za pośrednictwem poczty elektronicznej. „Jednakże zdarzają się przypadki, gdy środki są przechowywane w celu dodatkowej weryfikacji. Obejmuje to przypadki, gdy jeden z naszych bankierów podejrzewa, że ​​naszemu klientowi może towarzyszyć ktoś, kto wydaje się na niego wywierać nacisk. Szkolimy naszych bankierów, aby tego szukali. „

Porywacze istnieją w umysłach, a nie w samolotach.

Złodziej podający się za agenta CIA w końcu kazał pani Cowles oddać pieniądze. W końcu, powiedział, zostanie oskarżona o pranie pieniędzy; Zezwolenie agencji na przelanie pieniędzy na czek rządowy przy użyciu jej nowego numeru ubezpieczenia społecznego oznaczałoby, że byłaby czysta za 50 000 dolarów.

Wydaje się to nierozsądne. Stworzyło to jednak także sprzeczny dialog wewnętrzny.

„Ludzie, którzy zawsze używali umysłu, nie przejmują się swoimi uczuciami i myślę, że powinniśmy zwracać uwagę na to, co mówią nam nasze ciała” – powiedział. Amy Nofziger, dyrektor ds. wsparcia ofiar oszustw w sieci monitorowania nadużyć finansowych AARP. „Jelita to tak naprawdę naukowa wydzielina substancji chemicznych. Słyszałam, jak niezliczone ofiary mówiły mi: «Jelita mówiły mi, że nie powinnam tego robić, ale mózg podpowiadał mi, że powinnam to zrobić».

Eva Velasquez, która widziała to wszystko jako prezydent Centrum zasobów dotyczących kradzieży tożsamościPodobnie spojrzałem na sytuację. „Źli aktorzy przejmują kontrolę nad naszymi mózgami” – powiedziała. „I to działa, ponieważ ostatecznie wszyscy jesteśmy ludźmi”.

Tara Siegel Bernard Przyczynił się do raportów.