Właściciele domów z Kalifornii, którzy chcą otworzyć nowe polisy ubezpieczeniowe, nie mogą już tego robić w jednej z największych firm ubezpieczeniowych w kraju.
Allstate, stan Czwartym co do wielkości Firma zajmująca się ubezpieczeniami majątkowymi i wypadkowymi zaprzestała sprzedaży nowych polis ubezpieczeniowych na domy, kondominium lub nieruchomości komercyjne w Kalifornii, poinformowała firma w e-mailowym oświadczeniu. Jest to najnowszy ubezpieczyciel, który twierdzi, że nie będzie już oferował ubezpieczenia, powołując się na pogarszający się klimat i wysokie koszty budowy, które utrudniają prowadzenie działalności w najbardziej zaludnionym stanie kraju.
State Farm, największy ubezpieczyciel domów w Kalifornii, podjął podobną decyzję w zeszłym tygodniu, powołując się na „szybko rosnące narażenie na katastrofy”. Allstate przestało akceptować nowe polityki w stanie w zeszłym roku, zgodnie z komunikatem.
„W zeszłym roku wstrzymaliśmy nasze polisy ubezpieczeniowe domów i mieszkań w Kalifornii, abyśmy mogli nadal chronić obecnych klientów” – czytamy w oświadczeniu Allstate. „Koszt ubezpieczenia nowych klientów w Kalifornii jest znacznie wyższy niż cena, jaką zapłaciliby za polisy ubezpieczeniowe z powodu pożarów, wyższych kosztów naprawy domu i wyższych składek reasekuracyjnych”.
Informację podał wcześniej m.in Kronika San Francisco oraz w publikacjach branżowych.
Decyzja Allstate w Kalifornii jest zgodna ze schematem obserwowanym w całych Stanach Zjednoczonych, ponieważ ubezpieczyciele podnoszą stawki, ograniczają zasięg lub całkowicie likwidują działalność na obszarach narażonych na zmiany klimatyczne i klęski żywiołowe. Na Florydzie większość dużych firm ubezpieczeniowych wycofała się ze stanu, a właściciele domów polegają na mniejszych, rozbudowanych prywatnych firmach, które chronią ich domy przed poważnymi burzami, które stały się typowe.
W oświadczeniu Allstate przytoczył inne czynniki wstrzymania nowych polityk w Kalifornii, w tym przepisy stanowe i inflację, które podniosły koszty odbudowy.
To nie pierwszy raz, kiedy Allstate ograniczyło sprzedaż nowych polis ubezpieczeniowych domu w Kalifornii. Zrobiłem to w 1994 roku, po trzęsieniu ziemi w Northridge. Firma ostatecznie wróciła do stanu, ale w 2007 roku ponownie wstrzymała tam nowe polisy ubezpieczeniowe na dom. Dziesięć lat później powróciła na rynek kalifornijski.
Wspólne posunięcia kalifornijskich Allstate i State Farm mogą skłonić więcej właścicieli nieruchomości państwowych do polegania na planie FAIR, planie oferowanym przez państwo”.Wierzący jest ostatecznościąNa obszarach o wysokim ryzyku pożarów Według stanu na 2022 r. istniało ponad 270 000 polis FAIR – ponad dwukrotnie więcej niż w 2018 r. – ponieważ nasilenie się pożarów lasów i exodus tradycyjnych ubezpieczycieli z obszarów zagrożonych pożarami spowodowały przyjęcie polis przez niektórych właścicieli domów. W programie, który zapewnia tymczasowe i generalnie droższe pokrycie przeciwpożarowe.
Plan FAIR wymaga od ubezpieczycieli działających w Kalifornii pokrywania strat proporcjonalnie do ich udziału w rynku w tym stanie.
„Nieuleczalny student. Społeczny mediaholik. Niezależny czytelnik. Myśliciel. Alkoholowy ninja”.
More Stories
Akcje Nvidii spadają z powodu spowolnienia wzrostu i obaw związanych z produkcją NVIDIA
Foot Locker opuszcza Nowy Jork i przenosi się do St. Petersburga na Florydzie, aby obniżyć wysokie koszty: „efektywność”
Yelp pozywa Google za naruszenie przepisów antymonopolowych